รวบรวมข้อมูลให้ครบก่อนดูช่องว่าง
เตรียมชื่อบริษัท ประเภทกรมธรรม์ ทุนประกัน เบี้ย ระยะเวลาคุ้มครอง ข้อยกเว้น และสิทธิประโยชน์ของทุกฉบับ รวมถึงประกันกลุ่มและสวัสดิการบริษัท
ดูซ้ำและขาดแยกกัน
บางคนมีประกันชีวิตหลายฉบับแต่ยังขาดเงินก้อนโรคร้ายแรงหรือค่ารักษา ขณะที่บางคนมีแผนสุขภาพซ้ำแต่ทุนชีวิตไม่พอ การจัดตารางแยกประเภทจะทำให้เห็นภาพง่ายขึ้น
ทบทวนเมื่อชีวิตเปลี่ยน
ควรกลับมาดูแผนเมื่อแต่งงาน มีลูก ซื้อบ้าน เปลี่ยนงาน รายได้เปลี่ยน มีโรคประจำตัว หรือเริ่มทำธุรกิจ และไม่ควรยกเลิกแผนเดิมก่อนรู้ผลการพิจารณาแผนใหม่
เนื้อหานี้เป็นข้อมูลทั่วไปเพื่อการศึกษา ไม่ใช่คำแนะนำภาษี กฎหมาย การเงิน หรือผลิตภัณฑ์เฉพาะบุคคล รายละเอียดจริงให้ยึดตามกรมธรรม์ เอกสารประกอบการเสนอขาย และหลักเกณฑ์ของหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง
ชานก