ชานก เริ่มจากความจำเป็น ไม่ใช่เริ่มจากยอดลดหย่อน
ถามก่อนว่าคุณต้องการคุ้มครองชีวิต สุขภาพ โรคร้ายแรง หรือรายได้สะดุดเรื่องใด แล้วค่อยดูว่าแผนที่ตอบโจทย์นั้นมีสิทธิลดหย่อนหรือไม่ วิธีนี้ช่วยลดโอกาสซื้อแผนที่ไม่ตรงกับชีวิตเพียงเพราะใกล้สิ้นปี
ตรวจเงื่อนไขของสิทธิทุกปี
สิทธิภาษี หลักเกณฑ์ และเอกสารอาจมีเงื่อนไขเฉพาะ จึงควรตรวจข้อมูลล่าสุดจากกรมสรรพากรและเอกสารกรมธรรม์ก่อนยื่นภาษี เว็บไซต์นี้ให้ข้อมูลเบื้องต้น ไม่ใช่คำแนะนำภาษีเฉพาะบุคคล
เช็กความสามารถจ่ายระยะยาว
การลดหย่อนอาจช่วยลดภาษีในปีหนึ่ง แต่เบี้ยประกันเป็นภาระที่ต้องจ่ายตามกำหนด หากรายได้ผันผวน ให้เลือกเบี้ยที่ไม่ทำให้แผนการเงินตึงเกินไป และอย่าลืมดูผลกระทบหากหยุดชำระ
เอกสารที่ควรเก็บ
เก็บใบเสร็จหรือหนังสือรับรองเบี้ยประกันตามที่บริษัทออกให้ ตรวจชื่อผู้เอาประกัน ผู้ชำระเบี้ย และปีภาษีให้ถูกต้อง หากไม่แน่ใจควรปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีก่อนยื่น
เนื้อหานี้เป็นข้อมูลทั่วไปเพื่อการศึกษา ไม่ใช่คำแนะนำภาษี กฎหมาย การเงิน หรือผลิตภัณฑ์เฉพาะบุคคล รายละเอียดจริงให้ยึดตามกรมธรรม์ เอกสารประกอบการเสนอขาย และหลักเกณฑ์ของหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง